Главная Новости

Рейтинг банков Украины 2017

Опубликовано: 26.04.2018

видео Рейтинг банков Украины 2017

Какие Надежные Банки в Украине - Алексей Заруцкий

На прошлогоднем всемирном экономическом форуме, который по традиции ежегодно принимает швейцарский Давос, был опубликован Global Competitiveness Report — рейтинг самых конкурентоспособных стран мира. Общая оценка экономического состояния каждой из стран рассчитывалась при помощи показателей распределенных по 12 группам.



Одним из критериев оценки национальных экономик являлся показатель надежности банков. Самыми стабильными были признаны финансовые учреждения Канады и Финляндии. Тогда украинские банки заняли последнее 140-е место.

Такая плачевная оценка обусловлена экономическими потрясениями на фоне нестабильной политической ситуацией в стране, что безусловно сказалось на деятельности каждого отдельно взятого банка.


Рейтинг Банков Украины по Активам и Обязательствам 2012 года #РейтингБанков

Содержание статьи

Рейтинг надежности банков 2017

Изданием Фориншурер был составлен рейтинг, с учетом способности банка возвратить, имеющиеся вклады в случае возникновения у него финансовых трудностей, или проблем связанных с погашением кредитов при росте задолженности клиентов. Также учтен был уровень поддержки государства и акционеров.


Банковская система Украины за 10 мес. 2017. ЦИФРЫ И ФАКТЫ

На рейтинг крупнейший банков 2017 г. существенное влияние оказал, так называемый, фактор владельца. Ведь стабильность и устойчивость под влиянием стрессовых условий во многом обеспечивает своевременно пополнение капитала и ликвидных ресурсов. И лишним тому подтверждением является отсутствие фактов признания неплатежеспособным ни одного банка, принадлежащего международным финансовым холдингам или государству.

В 1 полугодии 2017 года количество работающих банков сократилось до 88 финучреждений, в том числе 38 банков с иностранным капиталом. Доля иностранного капитала в уставном капитале банков составила 56%.

Рейтинг надежности банков Украины 2017 за август:

Топ надежных банков в Украине за март 2017 г.:

Самые надежные укр. банки в 2016 году выглядели следующим образом:

Звездочкой отмечены системные банки (версия НБУ), которые отличаются общим размером активов, взятыми обязательствами, и объемом межбанковского кредитования.

Журналом Forbes, компетентность и авторитет которого ни у кого не вызывает сомнения, в рамках своего ежегодного проекта также были оценены банки Украины в 2016 году. Рейтинг надежности экспертами издания был проведён на основе традиционных финансовых показателей:

рентабельность; капитализация; оценка бесперебойности платежей; поддержка акционеров; индикаторы ликвидности.

Помимо этих показателей на рейтинг банков Украины, повлияла введенная Национальным банком, новая классификация финансовых учреждений.

Согласно ей, было осуществлено распределение банков на отдельные группы:

Банки доля государственного владения, в которых превышает 75%. Банки, в которых держателями контрольного пакета акций являются иностранные банковские группы. Группа 1 — банки имеющие долю активов, превышающую показатель 0,5% по отношению коптим активов банковской системы. Группа 2 — банки имеющих долю активов меньше чем 0,5% от активов банковской системы.

Таким образом, в рейтинге представлены банки, входящие в группу номер один (новая классификация), а также банки с государственным иностранным капиталом, рыночная доля которых более 0,5%.

Forbes, путем опроса ведущих украинских экономистов, также был подготовлен пессимистичный сценарий, состоящий из ключевых угроз, возникновение которых способно оказать влияние на рейтинг надежности банков. Украина, в 2017 г. по их мнению, наиболее подвержена 7 следующим рискам:

Кредитные риски — беспокоит большинство специалистов. Экономический спад стал причиной ухудшения качество кредитного портфеля всех банков и обусловил необходимость уменьшения капитала путем доформирования резервов. Со слов А. Кравца, руководителя департамента риск-менеджмента банка Хрещатик, наблюдается стабильная тенденция роста проблемных активов, о чем неоднозначно свидетельствует отрицательный показатель процентной маржи.

Жесткая валютная политика и девальвация. В этом году актуальность валютных рисков остается на прежнем уровне. Этому способствует нестабильность курса национальной валюты и программы, направленные на реструктуризацию и конвертацию валютных кредитов, заявляет председатель правления Фидобанка Юрий Ромушка.

Острая нехватка капитала. Как отметил Роман Лепак, акционеры финансовых учреждений с украинским основным капиталом практически лишены возможности вливания дополнительного капитала в свои банки.

И именно из-за отсутствия возможности увеличить капитал до уровня, согласованного с национальным банком, примеры вывода игроков из банкового сегмента рынка неизбежны.

Трудности по восстановлению и реформированию банковской системы. Представители Альфа Банка акцентируют внимание на большой вероятности законодательно-регуляторного риска. По состоянию на 2016 год регуляторными органами не было найдено решений по проблеме кредитов в иностранной валюте выданных физическим лицам и не приняты нормативные акты, содействующие процессу реструктуризации задолженностей корпоративных заемщиков.

Паника и падение уровня доверия вкладчиков. Сотрудник аналитического отдела UniCredit BankАндрей Приходько считает, что снижение доверия системе банковских учреждений — самая первая и реальная угроза 2017 года.

Риски, обусловленные военным положением и политической обстановкой. Гипотетическая возможность активизации военных действий на востоке —крупнейший риск не только для банковского сегмента, но и для всех экономических отраслей страны.

Макроэкономические стрессы. По мнению группы экспертов государственного Ощадбанка макроэкономические факторы станут определяющими для показателей качества и дохода кредитно-инвестиционного портфеля украинских банков.

Стоит отметить, что оба рейтинга рассчитывать исходя из финансовой отчётности за 3 квартала прошлого года по достигнутым показателям капитала активов и вкладов.

Рейтинг банков по капиталу 2017

Исходя из показателей деятельности, предоставленных финансовыми учреждениями, ассоциацией украинских банков (АУБ) были обнародованы систематизированные данные банковских капиталов. Информация представлена в виде таблицы, которая отображает рейтинг банков по размеру капитала, по состоянию на 1 января 2017 года.

Для примера приведем данные за 2016 год:

Лидер группы B, по версии Форбс – УкрСиббанк, которым руководит Филипп Дюмель, взял курс на существенное наращивание капитала. Это объясняется принятым решением акционеров увеличить размер уставного капитала в три с половиной раза. Таким образом, запланирован рост этого показателя на четыре с половиной миллиарда гривен, что в конечном итоге составит 6,2 млрд. грвн.

Кредобанку удалось увеличить собственный капитал в два раза, и теперь он превышает один миллиард гривен. Такой рост стал возможен благодаря объявленному в IV квартале дополнительному выпуску акций, на общую сумму 330 миллионов гривен.

С целью усилить свои позиции UniСredit Bank тоже увеличил в 2016 году размер капитала на 500 000 000USD. Собрание акционеров Альфа Банка приняло решение повысить уровень уставного капитала на $131,5 млн.

А возглавляет рейтинг банков Украины по капиталу ПриватБанк. Демонстрируя достойные показатели рентабельности и своевременности выплат, единолично возглавить основной рейтинг банков Украины на 2017 год Приватбанку не позволило значительное превышение нормативов максимального кредитования (45% при установленных НБУ 10%).

Рейтинг банков по активам 2017

Рейтинг банков по активам возглавляет все тот же ПриватБанк. Об этом свидетельствует рейтинговая таблица, опубликованная изданием Фориншурер, сформированная специалистами на основе официальной отчетности банков, по состоянию на 1 января 2017 года.

А так выглядел этот же рейтинг в 2015 году:

Активы финансового учреждения группы Приват (241 809 360 млн грн.) на порядок превысили в 2015 году. аналогичные показатели идущего на втором месте Ощадбанка (156 596 306 млн). Однако, в 2017 году отрыв этих двух финучреждений стал намного меньше.

Государственный экспортно-импортный банк Украины— третий в рейтинге украинских банков по активам и в 2015 и в 2017 гг. Единственным держателем акций Укрэксимбанка является государство, которое представляет Кабмин Украины. Главные приоритеты банка направленность на обеспечение внешнеэкономической деятельности страны.

Рейтинг банков по чистым активам в 2017 году во многом был обусловлен стабильным сокращением чистых активов всей банковской системы страны. О чем свидетельствует аналитический обзор банковской системы Украины, опубликованный рейтинговым агентством Рюрик. Согласно обзору, этот показатель упал в 2015 г. на 8,2% и в итоге составил 1 208,88 млрд. грн.

Активы работающих банков в Украине, без учета неплатежеспособных банков, в 2016 году выросли на 1,9 млрд. грн. (на 0,2%) до 1,26 трлн. грн. На начало 2016 года активы украинских работающих банков были 1,25 трлн. грн.

Согласно статистике агентства, на рейтинг украинских банков по активам повлияла отрицательная динамика, которая была обусловлена фактами:

ликвидации целого ряда банковских учреждений; оттока денежных средств вкладчиков; существенной девальвацией национальной валюты.

Став причиной относительного увеличения запасов иностранного капитала, девальвация гривны также повлияла на рейтинг банков.

В целом рейтинг банков по величине активов 2017 включил в себя 99 банка, хотя в прошлых годах банков было намного больше, чем сотня. На сокращение повлияли решения НБУ о неплатежеспособности финучредений и дальнейших выводов банков с украинского рынка. Далее приведем список неплатёжеспособных банков с временной администрацией или в стадии ликвидации 2016-2017 годов.

 

Рейтинг банков по вкладам 2017

Рейтинг банков по вкладам имеет структурную особенность, которая выражается в разделении рейтинга на две составляющие:

депозиты юридических лиц; депозиты физических лиц.

Так, по данным АУБ, рейтинг банков в 2017 году следующий:

В 2015 г. рейтинг выглядел следующим образом:

На такую расстановку основное влияние оказал период, в течение которых банковский сектор отходил от последствий, вызванных паникой. Свидетельством тому являются осенние тенденции снижения ставок депозитов и увеличения объемов вкладов в гривне.

Как отметил Юрий Ромушка, председатель правления Фидобанка, предпочтение вкладчиков на протяжении прошлого года отдавалось размещению средств на депозитах краткосрочного характера, сроком на 3 месяца. Также спросом пользовались вклады со свободным доступом. А уже по результатам октября — ноября наблюдалась положительная динамика прироста показателей более длительных вкладов, сроком превышающих 6 месяцев.

Такую тенденцию, направленную на увеличение срочности депозитов отмечает и его коллега, Елена Малинская — председатель правления банка Кредит Днепр.

Основными причинами, объясняющими восстановление притока депозитов, специалисты считают стабилизацию курса, снижение инфляции, а также снятие ограничительных рамок по валютным вкладам

При составлении рейтингов, в качестве источников данных использовались публикации официальных сайтов Национального банка Украины, ассоциации украинских банков, экономического журнала Фориншурер, национального рейтингового агентства Рюрик.

rss